Es creu que la primera piràmide financera de la història va aparèixer el 1717 a França. El creador de la piràmide, el ministre de finances del país, John Law, va haver de fugir secretament de França. Des de llavors, centenars de vegades empresaris deshonestos han deixat centenars de milers d’inversors créduls al fons de l’abeurador.
Les piràmides financeres més grans de la història ha entrat al nostre Top 5 d'avui. Van ser seleccionats no només per la quantitat de danys financers, sinó també pel nombre de dipositants defraudats. Entre les piràmides hi havia les notòries empreses russes MMM i Vlastina.
5. L&G
La piràmide financera més gran de la terra del sol naixent va ser fundada per Kazutsugi Nami el 2000. La companyia va prometre un rendiment del 36%, que va atreure 37.000 dipositants.
El 2007, la companyia va incomplir la seva obligació. Durant tot el període de la seva existència, L&G va aconseguir recaptar 1.440 milions de dòlars.
El 2010, Kazutsugi Nami, de 76 anys, va ser condemnat a 18 anys de presó.
4. Vlastina
L’empresa Vlastilina es va registrar a Podolsk el 1992. Segons les promeses del propietari de l’empresa Valentina Solovieva, en haver invertit la meitat del cost d’un cotxe nou, en un mes es va poder duplicar el capital i adquirir l’anhelat vehicle.
El 1994, l’empresa va començar a acceptar dipòsits per a la compra d’habitatge, així com senzills dipòsits, incl. en moneda estrangera. Al mateix temps, van començar les primeres interrupcions en els pagaments.
El 1999, Valentina Solovyova va ser condemnada per un tribunal a 7 anys de presó, i el 2000 el defraudador ja va ser alliberat "per bon comportament". 16.000 persones que van perdre 536.000 milions de rubles van ser reconegudes com a víctimes de Vlastilina. i 2,6 milions de dòlars.
3. Banc Internacional de Stanford
El multimilionari de Texas Allen Stanford fa 15 anys que ven certificats de dipòsit a ciutadans créduls, garantint un elevat percentatge de devolucions. Stanford va ser arrestat el 2009. Va resultar que els papers fraudulents van portar al defraudador i a la seva família gairebé 7.000 milions de dòlars. Amb aquests diners, el multimilionari tenia un estil de vida luxós i també donava suborns a les autoritats supervisores que cobrien l’esquema criminal.
El març de 2012, Stanford, de 60 anys, va ser condemnat a 20 anys de presó.
2. MMM
Durant cinc anys de la seva existència, la piràmide ha emès 27 milions d’accions, així com 72 milions de bitllets. Als seus inversors en "MMM" se'ls va prometre el 200% dels ingressos mensuals. Com a resultat, el nombre de dipositants va ser d'almenys 10 milions.
L’empresa, fundada el 1992, ha treballat durant 2 anys pràcticament sense problemes. No obstant això, el 1994 el servei fiscal va ordenar cobrar gairebé 50.000 milions de rubles de MMM al pressupost. Com a resultat, l'agost de 1994 l'empresa va fallir, deixant enrere un deute amb els dipositants per 5.000 milions de rubles.
1. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Aquest esquema piramidal és el més famós de tots els que han existit mai. Fundada el 1960 per Bernard Madoff, l’empresa va ser considerada un dels fons d’inversió més fiables. No obstant això, un dia els fills de Madoff van informar a les autoritats de les maquinacions increïbles del seu pare: no va invertir els fons que li van confiar, sinó que els va transferir simplement a comptes personals.
Com a resultat del procediment, va resultar que Madoff no pot pagar els deutes no només als ciutadans, sinó també a inversors tan respectables com BNP Paribas, Societe Generale, HSBC, Credit Agricole, Royal Bank of Scotland, UniCredit. El juny de 2009, el tribunal va condemnar Madoff a 150 anys de presó. En aquell moment, el defraudador tenia 71 anys.